De keuzemogelijkheid ‘bedrag ineens’ is voor de 4e keer uitgesteld. Met ‘bedrag ineens’ is het mogelijk om in één keer maximaal 10% van het pensioen op te nemen. Mensen die met pensioen gaan, kunnen nu op zijn vroegst per 1 juli 2024 gebruik maken van deze keuzemogelijkheid.
Deze datum staat nog niet vast. Daarvoor moet de ‘Wet herziening bedrag ineens’ door de Tweede Kamer en Eerste Kamer worden goedgekeurd. Als de Kamers die wet niet voor 1 januari 2024 hebben goedgekeurd, kan die datum weer opschuiven.
Wat betekent dit voor werknemers die in 2024 met pensioen gaan?
Een half jaar voordat uw werknemers met pensioen gaan, ontvangen zij een brief van ons. Daarin leggen we uit welke keuzes zij kunnen maken voor hun pensioen. Bij de brief zit een formulier waarop ze hun keuze kunnen aangeven.
Vanwege de onduidelijkheid over de ingangsdatum van ‘bedrag ineens’, hebben we er de afgelopen tijd voor gekozen om deze pensioneringsbrieven iets later te versturen. Dat deden we om werknemers die in 2023 of begin 2024 met pensioen gaan, de mogelijkheid te kunnen bieden om gebruik te maken van ‘bedrag ineens’.
Nu de datum van 1 januari 2024 niet wordt gehaald, starten we weer met het aanschrijven van uw werknemers. Hebt u werknemers die gebruik willen maken van ‘bedrag ineens’? Dan kunnen zij nog even afwachten wat er gaat gebeuren en hun keuze op een later tijdstip maken.
Over ‘bedrag ineens’: keuze met voor- en nadelen
Goed om te weten: 'bedrag ineens' heeft voor- en nadelen. De voordelen zijn dat uw werknemers het bedrag in één keer kunnen opnemen (maximaal 10%, minder mag ook). En ze mogen zelf kiezen wat ze ermee doen. Bijvoorbeeld hun hypotheek aflossen of een mooie reis maken. Maar er zijn ook nadelen:
- Ze krijgen maandelijks minder pensioen, omdat ze al een deel van hun pensioenpot in één keer opnemen
- Mogelijk gaan ze meer belasting betalen, omdat ze door de opname van een hoog bedrag in een hogere schijf terecht kunnen komen
- Er kunnen gevolgen zijn voor eventuele toeslagen, zoals de huurtoeslag. Dit is afhankelijk van hun persoonlijke situatie
- Ze kunnen niet meer kiezen voor een hoog-laag pensioen (of andersom).